Esta es una traducción de conveniencia del documento en inglés. En caso de discrepancia, prevalece la versión en inglés, salvo que la legislación imperativa de tu país exija que se aplique el texto en tu idioma o te reconozca derechos como consumidor que no pueden excluirse.
Declaración sobre prevención del blanqueo y sanciones
Esta declaración explica cómo están diseñados los programas de la plataforma Axora para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el incumplimiento de sanciones, y quién es responsable de cada parte. Está dirigida a clientes, socios y bancos que realizan diligencia debida.
1. Quién es responsable
- Los socios con licencia gestionan sus propios programas de prevención del blanqueo para los servicios regulados que prestan: aprueban a los clientes, aplican sus controles, designan a sus propios responsables de cumplimiento e informan a las autoridades.
- Las entidades con licencia que gestionan su propio programa hacen lo mismo con sus propias autorizaciones.
- Axora Payments LLC proporciona las herramientas de verificación, control, seguimiento y gestión de casos, y opera los flujos según sus instrucciones. Un cliente no puede desactivar estos controles.
2. Diligencia debida sobre los clientes
Cada cliente se revisa antes de la alta: su titularidad y control, sus licencias y registros, su modelo de negocio, productos, mercados y actividad prevista, y sus propios controles de cumplimiento. Los clientes de mayor riesgo reciben una revisión reforzada. Las revisiones se repiten periódicamente y cuando cambia algo.
3. Diligencia debida sobre los usuarios finales
- Verificación de identidad de particulares, con comprobación de documentos y prueba de vida.
- Verificación de empresas, incluidos administradores y titulares reales.
- Diligencia reforzada para clientes de mayor riesgo, como personas con responsabilidad pública.
- Diligencia continua, con actualización de la información según el riesgo.
4. Control y seguimiento
- Control de sanciones y de personas con responsabilidad pública en la alta y de forma continua.
- Control de los pagos y sus contrapartes.
- Análisis blockchain de direcciones de monedero y transferencias en los servicios de criptoactivos.
- Seguimiento de operaciones con reglas basadas en el riesgo y revisión de alertas por personal formado.
5. Regla de viaje
En las transferencias de criptoactivos, la información del ordenante y del beneficiario se recoge, comprueba e intercambia cuando la ley lo exige, conforme a la Recomendación 16 del GAFI y, en la UE, al Reglamento (UE) 2023/1113. Las transferencias sin la información requerida pueden retenerse o devolverse.
6. Sanciones
Los programas no prestan servicio a personas sancionadas ni a jurisdicciones con sanciones integrales, y aplican las listas de sanciones que exige la ley aplicable a cada socio y cliente. Se aplican restricciones adicionales cuando un socio lo exige. Los intentos de eludir sanciones dan lugar a las medidas de la Política de uso aceptable.
7. Comunicación y registros
La actividad inusual se investiga. Cuando la ley lo exige, el proveedor obligado comunica la actividad sospechosa a su unidad de inteligencia financiera y no informa al cliente de la comunicación. Los registros de diligencia debida y de operaciones se conservan durante el plazo que exige la ley.
8. Gobernanza
Las políticas y los controles están documentados y se revisan al menos una vez al año y cuando cambian las leyes o los riesgos, y el personal que da de alta y revisa a los clientes recibe formación para su función.
9. Solicitudes de diligencia debida
Los socios y bancos pueden pedir nuestro cuestionario de diligencia debida y la documentación de respaldo a través de su contacto habitual o en legal@axorastack.com.