反洗錢與制裁合規宣告

1. 責任劃分

• 持牌合作伙伴就其提供的受監管服務執行各自的反洗錢合規體系：審批客戶、執行管控、任命各自的合規負責人並向主管機關報告。
• 運營自有計劃的持牌機構依其自身許可履行同樣職責。
• Axora Payments LLC 提供核驗、篩查、監控和案件管理工具，並按其指示執行相關流程。客戶無法關閉這些管控。

2. 對客戶的盡職調查

每個客戶在接入前都會接受審查：所有權和控制權、牌照和註冊、業務模式、產品、市場和預期業務量，以及其自身的合規管控。較高風險的客戶會接受強化審查。審查會定期進行，並在情況變化時重新進行。

3. 對終端使用者的盡職調查

• 個人身份核驗，包括證件和活體檢測。
• 企業核驗，包括董事和受益所有人。
• 對較高風險客戶（如政治公眾人物）進行強化盡職調查。
• 持續盡職調查，並按風險更新資訊。

4. 篩查與監控

• 在接入時及持續進行制裁和政治公眾人物篩查。
• 對付款及其交易對手進行篩查。
• 就加密資產服務，對錢包地址和轉帳進行區塊鏈分析篩查。
• 基於風險規則的交易監控，並由受過培訓的人員複核預警。

5. 旅行規則

就加密資產轉帳，在法律要求時，依 FATF 第 16 項建議以及在歐盟依 (EU) 2023/1113 號條例，收集、核對並交換匯款人和收款人資訊。缺少所需資訊的轉帳可能被暫扣或退回。

6. 制裁

各計劃不服務受制裁人員或受全面制裁的司法管轄區，並適用每家合作伙伴和客戶所適用法律要求的制裁名單。合作伙伴有要求的，適用更多限制。試圖規避制裁的，按可接受使用政策處理。

7. 報告與記錄

異常活動會被調查。如法律要求，負有義務的提供方會向其金融情報機構報告可疑活動，且不會告知客戶該報告。盡職調查和交易記錄按法律要求的期限儲存。

8. 治理

相關政策和管控均有書面記錄，至少每年複核一次，並在法律或風險變化時複核；負責客戶接入和審查的人員均接受與其職責相應的培訓。

9. 盡職調查請求

合作伙伴和銀行可透過常用聯絡人或 legal@axorastack.com 索取我們的盡職調查問卷及相關文件。