反洗钱与制裁合规声明

1. 责任划分

• 持牌合作伙伴就其提供的受监管服务运行各自的反洗钱合规体系：审批客户、执行管控、任命各自的合规负责人并向主管机关报告。
• 运营自有计划的持牌机构依其自身许可履行同样职责。
• Axora Payments LLC 提供核验、筛查、监控和案件管理工具，并按其指示运行相关流程。客户无法关闭这些管控。

2. 对客户的尽职调查

每个客户在接入前都会接受审查：所有权和控制权、牌照和注册、业务模式、产品、市场和预期业务量，以及其自身的合规管控。较高风险的客户会接受强化审查。审查会定期进行，并在情况变化时重新进行。

3. 对终端用户的尽职调查

• 个人身份核验，包括证件和活体检测。
• 企业核验，包括董事和受益所有人。
• 对较高风险客户（如政治公众人物）进行强化尽职调查。
• 持续尽职调查，并按风险更新信息。

4. 筛查与监控

• 在接入时及持续进行制裁和政治公众人物筛查。
• 对付款及其交易对手进行筛查。
• 就加密资产服务，对钱包地址和转账进行区块链分析筛查。
• 基于风险规则的交易监控，并由受过培训的人员复核预警。

5. 旅行规则

就加密资产转账，在法律要求时，依 FATF 第 16 项建议以及在欧盟依 (EU) 2023/1113 号条例，收集、核对并交换汇款人和收款人信息。缺少所需信息的转账可能被暂扣或退回。

6. 制裁

各计划不服务受制裁人员或受全面制裁的司法管辖区，并适用每家合作伙伴和客户所适用法律要求的制裁名单。合作伙伴有要求的，适用更多限制。试图规避制裁的，按可接受使用政策处理。

7. 报告与记录

异常活动会被调查。如法律要求，负有义务的提供方会向其金融情报机构报告可疑活动，且不会告知客户该报告。尽职调查和交易记录按法律要求的期限保存。

8. 治理

相关政策和管控均有书面记录，至少每年复核一次，并在法律或风险变化时复核；负责客户接入和审查的人员均接受与其职责相应的培训。

9. 尽职调查请求

合作伙伴和银行可通过常用联系人或 legal@axorastack.com 索取我们的尽职调查问卷及相关文件。